融資租賃公司異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有何要求？
作者 |黃恩霖隆安深圳律師事務(wù)所資深律師
前言
近期，我國(guó)多個(gè)地區(qū)的地方金融監(jiān)管部門，公布了關(guān)于省外融資租賃公司在其轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分公司/分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)規(guī)則、要求、標(biāo)準(zhǔn)等（含征求意見(jiàn)稿等草案文件，以下簡(jiǎn)稱分支機(jī)構(gòu)設(shè)立要求）。結(jié)合中國(guó)人民銀行（以下簡(jiǎn)稱央行）于2021年12月31日所發(fā)布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于公開(kāi)征求意見(jiàn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）及其隨附之《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)稿》）和《起草說(shuō)明》（以下簡(jiǎn)稱《起草說(shuō)明》）的有關(guān)內(nèi)容來(lái)看，若果真如《意見(jiàn)稿》的有關(guān)規(guī)定，即未來(lái)我國(guó)監(jiān)管部門將在原則上禁止融資租賃公司跨省級(jí)行政區(qū)域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的話，那么各地地方金融監(jiān)管部門所出臺(tái)的分支機(jī)構(gòu)設(shè)立要求，或許將對(duì)我國(guó)融資租賃公司產(chǎn)生重大影響。因此，筆者借此文，對(duì)目前已經(jīng)公布的部分地區(qū)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立要求進(jìn)行對(duì)比、分析，也借此，對(duì)相關(guān)問(wèn)題發(fā)表個(gè)人的意見(jiàn)，供業(yè)內(nèi)同仁們參考、批評(píng)！
部分地區(qū)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立要求的對(duì)比與分析
（一）關(guān)于總公司資質(zhì)/規(guī)模的要求
1.1 關(guān)于總公司存續(xù)/經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)期限的要求
序號(hào)
地區(qū)
要求
來(lái)源
1
海南
經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)3年以上
海南省地方金融監(jiān)督管理局《融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件和受理材料》
2
北京
經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)3年以上
北京市地方金融監(jiān)管局《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
1.2 關(guān)于總公司的注冊(cè)資本的要求
序號(hào)
地區(qū)
金額
來(lái)源
1
海南
不少于3億元人民幣或等值自由兌換貨幣
海南省地方金融監(jiān)督管理局《融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件和受理材料》
2
北京
注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣
北京市地方金融監(jiān)管局《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
3
河南
總公司實(shí)繳注冊(cè)資本金達(dá)到3億元人民幣或等值外幣
河南省地方金融監(jiān)督管理局《河南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于融資租賃公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)工作的通知》
1.3 關(guān)于總公司盈利情況的要求
序號(hào)
地區(qū)
盈利情況要求
來(lái)源
1
海南
最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利
海南省地方金融監(jiān)督管理局《融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件和受理材料》
2
北京
最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利
北京市地方金融監(jiān)管局《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
3
河南
總公司最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利
河南省地方金融監(jiān)督管理局《河南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于融資租賃公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)工作的通知》
1.4 關(guān)于總公司合規(guī)記錄的要求
序號(hào)
地區(qū)
合規(guī)記錄要求
來(lái)源
1
海南
最近兩年無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄
海南省地方金融監(jiān)督管理局《融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件和受理材料》
2
北京
公司信譽(yù)良好,最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄
北京市地方金融監(jiān)管局《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
3
河南
經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為和未列入失信被執(zhí)行人或被有關(guān)部門聯(lián)合懲戒
河南省地方金融監(jiān)督管理局《河南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于融資租賃公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)工作的通知》
4
吉林
總公司無(wú)重大違法違規(guī)記錄
吉林省地方金融監(jiān)督管理局《吉林省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》
1.5 關(guān)于總公司董監(jiān)高、法定代表人等的要求
序號(hào)
地區(qū)
要求
來(lái)源
1
北京
公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近3年無(wú)重大違法違規(guī)和嚴(yán)重不良信用記錄
北京市地方金融監(jiān)管局《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
1.6 其他要求
序號(hào)
地區(qū)
要求
來(lái)源
1
北京
（1）確有相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展需要
（2）融資租賃公司在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向分支機(jī)構(gòu)撥付不少于5000萬(wàn)元人民幣的營(yíng)運(yùn)資金
北京市地方金融監(jiān)管局《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
2
河南
（1）應(yīng)當(dāng)對(duì)每個(gè)分公司撥付不少于3000萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)資金
（2）具有與分公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所
（3）具有熟悉與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)的分公司負(fù)責(zé)人及履行職責(zé)所需的從業(yè)人員
河南省地方金融監(jiān)督管理局《河南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于融資租賃公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)工作的通知》
3
吉林
（1）總公司經(jīng)營(yíng)狀況良好
（2）具備可以正常開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所
吉林省地方金融監(jiān)督管理局《吉林省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》
（二）申請(qǐng)材料/受理材料的規(guī)定
序號(hào)
地區(qū)
申請(qǐng)材料
1
海南
（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)報(bào)告（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、負(fù)責(zé)人等）；
（二）可行性研究報(bào)告；
（三）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃；
（四）市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《名稱保留單》復(fù)印件；
（五）董事會(huì)（股東會(huì)）決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；
（六）擬任負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷和無(wú)犯罪記錄證明。簡(jiǎn)歷內(nèi)容應(yīng)包括姓名、擔(dān)任職務(wù)、工作簡(jiǎn)歷、從事金融工作時(shí)間和最高學(xué)歷及學(xué)位等（附相關(guān)證明文件）；
（七）具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的該融資租賃公司最近兩年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（八）省金融監(jiān)管局規(guī)定的其他材料。
2
河南
（一）《河南省融資租賃公司設(shè)立分公司申請(qǐng)表》；
（二）總公司董事會(huì)（股東會(huì)）決議、擬任分公司負(fù)責(zé)人基本情況表；
（三）具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的總公司最近兩年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（四）總公司注冊(cè)地省轄市金融局出具的總公司信譽(yù)良好、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、財(cái)務(wù)狀況良好、最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的監(jiān)管意見(jiàn)；
（五）擬任分公司負(fù)責(zé)人的身份證、學(xué)歷、個(gè)人信用報(bào)告等材料；
（六）擬設(shè)分公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所情況材料。
3
吉林
（一）總公司申請(qǐng)書(shū)（應(yīng)載明擬準(zhǔn)入融資租賃公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、經(jīng)營(yíng)范圍等）；
（二）總公司章程；
（三）分支機(jī)構(gòu)籌建方案（含可研報(bào)告）；
（四）總公司具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；
（五）總公司最近兩年財(cái)務(wù)報(bào)告；
（六）總公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；
（七）總公司所在地省級(jí)地方金融監(jiān)管部門出具的批準(zhǔn)或備案文件；
（八）股東會(huì)或董事會(huì)決議；
（九）國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中涉及公司公示信息；
（十）信用中國(guó)（吉林）報(bào)告；
（十一）總公司的人民銀行征信系統(tǒng)企業(yè)信用報(bào)告；
（十二）擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷；
（十三）總公司業(yè)務(wù)規(guī)則及內(nèi)部管理制度；
（十四）分支機(jī)構(gòu)符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
（十五）材料真實(shí)性承諾書(shū)；
（十六）授權(quán)委托書(shū)；
（十七）省地方金融監(jiān)管局規(guī)定的其他資料。
根據(jù)上述地區(qū)所公布的相關(guān)規(guī)定，可以看到：吉林省的分支機(jī)構(gòu)設(shè)立要求中，對(duì)于總公司（申請(qǐng)人）的合規(guī)記錄要求，是最高的。從文義解釋的層面來(lái)看，吉林省的上述要求不存在期限的限定，即要求總公司自成立之日起，至申請(qǐng)日，均須保持無(wú)重大違法違規(guī)記錄；而北京市關(guān)于總公司注冊(cè)資本的要求，系上述地區(qū)中之最高者，要求總公司的注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣；值得注意的是，除河南省外，其他上述地區(qū)，均未明確要求分公司具有熟悉與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)的分公司負(fù)責(zé)人及履行職責(zé)所需的從業(yè)人員。這一要求，或許意味著，分公司的高級(jí)管理人員中，至少需要有一名法律專業(yè)人員，同時(shí)配備合理規(guī)模的法律合規(guī)部門及人員。
期待、展望與呼吁的對(duì)比與分析
自央行發(fā)布《意見(jiàn)稿》后，我國(guó)融資租賃界、法律界有關(guān)人士，對(duì)《意見(jiàn)稿》的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了熱烈的討論。筆者建議，目前《意見(jiàn)稿》尚不屬于生效的規(guī)范性文件，但是若果真如《意見(jiàn)稿》的規(guī)定，未來(lái)監(jiān)管部門將在原則上禁止融資租賃公司跨省級(jí)行政區(qū)域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的話，那么對(duì)于我國(guó)融資租賃公司而言，或許有必要對(duì)其在業(yè)務(wù)分布地區(qū)成立分公司這一個(gè)問(wèn)題上，應(yīng)當(dāng)盡早作出相應(yīng)的規(guī)劃。
此外，目前，我國(guó)僅有少數(shù)地區(qū)，公布了其轄區(qū)內(nèi)的融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立要求。根據(jù)筆者辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，目前各地市場(chǎng)監(jiān)督管理部門，一般不會(huì)直接受理外省融資租賃公司在本地設(shè)立分公司的申請(qǐng)。一般均會(huì)要求申請(qǐng)人（總公司）取得當(dāng)?shù)氐胤浇鹑诒O(jiān)管部門的同意、批準(zhǔn)后，方可開(kāi)展有關(guān)程序。
而正如前文所言，未來(lái)若原則上禁止融資租賃公司跨省級(jí)行政區(qū)域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)這一規(guī)定成為正式的監(jiān)管法規(guī)規(guī)定，那么，為保證業(yè)務(wù)的合規(guī)性，融資租賃公司在其業(yè)務(wù)開(kāi)展地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，或?qū)⒊蔀闊o(wú)法繞開(kāi)的解決路徑。為了使融資租賃公司能夠盡早地對(duì)業(yè)務(wù)作出調(diào)整及充分地準(zhǔn)備分支機(jī)構(gòu)設(shè)立等事項(xiàng)，同時(shí)也為了避免監(jiān)管部門因自身 無(wú)法可依，或市場(chǎng)主體（融資租賃公司）無(wú)法可循，進(jìn)而導(dǎo)致相關(guān)事項(xiàng)、規(guī)劃不得不被擱置，以至損害申請(qǐng)人（總公司）的相關(guān)權(quán)益等情況的發(fā)生，筆者在此呼吁，對(duì)于尚未出臺(tái)轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立要求的監(jiān)管部門，建議盡快地制定、公布其轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)設(shè)立要求，填補(bǔ)這一制度空白，以滿足市場(chǎng)主體的合理預(yù)期。
注明：本文章來(lái)源于互聯(lián)網(wǎng)，如侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系客服刪除！