央行分支機(jī)構(gòu)密集開罰單：多涉及反洗錢，兩家被罰超500萬
近日，中國人民銀行多地分支機(jī)構(gòu)密集對轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開出高額罰單。
被罰機(jī)構(gòu)的違法行為可謂類型多樣，其中反洗錢領(lǐng)域成為重點，多家銀行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送大額交易報告等被罰。
從涉及機(jī)構(gòu)的類型上看，罰單涉及了國有大行一級分行、股份制銀行一級分行、城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等。
罰金方面，9家銀行收到的罰單金額超過百萬，其中兩家銀行被罰超過500萬，均為工行的一級分行。
央行青島市中心支行：2家銀行被罰，1家罰金超百萬
央行青島市中心支行6月20日披露的行政處罰信息公示表顯示，2家銀行收到罰單，其中光大銀行青島分行被給予警告，合計處罰款合計145.1萬元，青島嶗山交銀村鎮(zhèn)銀行被罰60萬元，此外，兩家銀行分別有2人和1人收到央行罰單。
其中，光大銀行青島分行的違法行為類型共有5個：（1）未按規(guī)定對異議信息進(jìn)行標(biāo)注；（2）開立個人銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案，撤銷單位銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定報告；（3）對外支付不宜流通殘缺、污損人民幣，未按規(guī)定挑剔不宜流通殘缺、污損人民幣，在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，貨幣收付人員不具備反假專業(yè)能力，未按規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)，不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場；（4）未按規(guī)定履行消費(fèi)者金融信息保護(hù)義務(wù)；（5）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。
央行長春中心支行：31張罰單，2家銀行被罰超百萬
央行長春中心支行在6月17日公布的行政處罰信息公示表中，一口氣開出了多達(dá)31張罰單，涉及6家銀行（中國工商銀行吉林省分行、長春農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林雙陽農(nóng)村商業(yè)銀行、四平市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、延邊農(nóng)村商業(yè)銀行），其中兩家銀行的罰單金額超過百萬。
其中，工行吉林省分行收到的罰單金額最高，達(dá)506.16萬元。同時，10人因?qū)υ撔械倪`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被罰。
從央行長春中心支行披露的信息看，工行吉林省分行的違法行為類型共有五類，涉及多個方面，分別是占壓財政資金；違反賬戶管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容。
另一家收到百萬級罰單的是吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行。該行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定以及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被罰144.61萬元，同時有多達(dá)11人因?qū)υ撔械倪`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，收到央行罰單。
此外，長春農(nóng)村商業(yè)銀行因5類違法行為被罰77.87萬元，分別為虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料；違反賬戶管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按要求使用格式條款。
重慶營管部：7家銀行被罰，4家罰金超百萬
同一天，央行重慶營管部在6月17日公布的行政處罰信息公示表中，一口氣開出了22張罰單，涉及7家銀行及15名個人。
從收到罰單的銀行類型看，涉及到轄內(nèi)的國有大行、城商行、農(nóng)商行和4家村鎮(zhèn)銀行，分別是中國工商銀行重慶分行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、重慶銀行、重慶彭水民泰村鎮(zhèn)銀行、重慶大足匯豐村鎮(zhèn)銀行、重慶江津石銀村鎮(zhèn)銀行、重慶江北恒豐村鎮(zhèn)銀行。
從金額上看，工行重慶分行收到的罰單金額最高，達(dá)到了604.6萬元。同時，3人因?qū)υ撔械倪`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，收到央行罰單。
工行重慶分行的違法行為類型共有六項，分別是：（1）超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立、撤銷等資料；（2）存在占壓財政資金行為； （3）對外支付殘缺、污損的人民幣； （4）未準(zhǔn)確、完整、及時報送個人信用信息； （5）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額和可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；（6）未按要求對金融消費(fèi)者投訴【進(jìn)入黑貓投訴】進(jìn)行正確分類； 漏報投訴數(shù)據(jù)；未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容。
重慶銀行則因為未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告和與身份不明的客戶進(jìn)行交易4項違法行為類型，被罰395萬元。同時，3人因?qū)υ撔械倪`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，收到央行罰單。
同時，收到255萬元罰單的重慶農(nóng)商行的4項違法行為類型與重慶銀行一致，該行4人因?qū)`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任收到央行罰單。
4家重慶村鎮(zhèn)銀行中，重慶彭水民泰村鎮(zhèn)銀行收到的罰單也超過了百萬，達(dá)到了137.1萬元。違法行為類型達(dá)到了6類，分別是違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、撤銷等資料；未按照規(guī)定解繳假幣；未按照規(guī)定備案個人征信查詢用戶變更情況；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報送大額交易報告。
央行貴陽中心支行：6家銀行被罰，兩家罰金超百萬
同樣在6月17日，央行貴陽中心支行公布了對6家銀行（貴州銀行、興業(yè)銀行貴陽分行、貴州思南農(nóng)村商業(yè)銀行、貴州赫章農(nóng)村商業(yè)銀行、貴州平塘農(nóng)村商業(yè)銀行、貴州花溪農(nóng)村商業(yè)銀行）的處罰，兩家銀行的罰金超過了百萬。
其中，貴州銀行因多達(dá)13類違法行為，收到了央行貴陽中心支行的警告，并處以罰款284萬元，同時4人因?qū)υ撔械倪`法行為負(fù)有責(zé)任 ，領(lǐng)到央行罰單。
貴州銀行的具體違法行為類型包括：1．超過期限報送賬戶開立、撤銷等 資料；2．占壓財政存款或者資金；3．現(xiàn)金從業(yè)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力；4．提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；5．未準(zhǔn)確、完整、及時報送個人信用信息；6．未按要求使用格式條款；7．利用技術(shù)手段，變相強(qiáng)制金融消費(fèi)者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)；8．未在規(guī)定期限內(nèi)答復(fù)投訴人或者未按要求反饋投訴處理情況；9．漏報投訴數(shù)據(jù)；10．與身份不明的客戶進(jìn)行交易；11．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義 務(wù)；12．未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；13．未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告。
同時，興業(yè)銀行貴陽分行因超過期限報送賬戶開立、撤銷等資料以及未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)兩類違法行為類型，被央行貴陽中心支行警告，并處以罰款179萬元。同時，2人因?qū)υ撔械倪`法行為負(fù)有責(zé)任 ，領(lǐng)到央行罰單。
責(zé)任編輯：王婉瑩
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